Qui héritera de votre patrimoine? Votre stratégie est-elle efficace sur le plan fiscal? Avez-vous mis en place des moyens afin de faciliter la vie de vos proches le moment venu? Et faire un don planifié à un organisme de bienfaisance, vous y avez pensé ?
Votre caisse populaire vous offre son soutien pour assurer la planification d’éléments importants reliés au transfert de votre patrimoine, notamment les incidences fiscales à votre décès.
Le contenu de cette section suivante est présenté à titre d’information. Il n’a pas pour but de donner des conseils précis et les exemples qui peuvent être fournis ne s’appliquent pas nécessairement à votre situation. Votre caisse populaire vous conseille de prendre l’avis d’un conseiller ou d’un autre professionnel avant d’agir.
Le service d’accompagnement à la planification successorale
Le service d’accompagnement à la planification successorale s’adresse aux membres qui désirent que la caisse populaire les assiste dans leur démarche.
Ce service est offert par votre conseiller ou par le planificateur financier de votre caisse populaire.
Avantages
- Vous informe sur l’importance de planifier votre succession;
- Vous assure du soutien d’une équipe d’experts;
- Vous permet de suivre les étapes d’une bonne planification de succession;
- Facilite le processus d’administration de la succession;
- Permet économie de temps et réduction des dépenses dans l’administration de la succession.
La succession exige un minimum de planification
- Prévoir les conséquences fiscales: Pour éviter que votre succession ne soit trop lourdement imposée, vous devez prendre certaines dispositions sur le plan fiscal.
- Rédiger un testament: Tout ce que vous devez savoir sur le testament et la façon de choisir le fiduciaire de votre succession.
- Créer une fiducie expresse: Pour choisir en toute connaissance de cause le type de fiducie le mieux adapté à la nature de votre patrimoine et à vos objectifs.
- Faire un don ou un legs: Une stratégie fiscale bien orchestrée peut vous permettre de soutenir une cause qui vous tient à cœur sans pénaliser vos héritiers.
- L’importance de l’assurance vie: Pour permettre à votre succession de payer votre impôt à votre décès sans devoir liquider des biens.
- Effectuer un gel successoral: Pour que la plus-value ultérieure de vos biens s’accumule en faveur de vos héritiers tout en maintenant leur valeur actuelle.
- Rédiger une procuration: Pour vous protéger et assurer l’administration de vos biens si une maladie ou un accident vous rend inapte à le faire.
Obtenir de l’information supplémentaire
- Agence de revenu du Canada: L’Agence du revenu du Canada (ARC) enregistre les organismes admissibles au titre d’organisme de bienfaisance, fournit des conseils techniques sur le fonctionnement des organismes de bienfaisance et traite des activités touchant la conformité et les vérifications.
- Gouvernement de l’Ontario, ministère du Procureur général: Foire aux questions concernant les successions.
- Gouvernement de l’Ontario: Que faire lorsque quelqu’un décède.
Votre caisse populaire met également à votre disposition des services d’administration de succession rendant ainsi cette tâche beaucoup plus simple pour le fiduciaire de succession. Voir l’article: Liquider une succession