Sur le marché du travail, votre employeur vous versait un salaire régulier, vous fournissait un régime d’assurances collectives et cotisait à votre fonds de pension.
À la retraite, c’est à vous que reviennent ces tâches. Vous devez prendre les décisions concernant :
- la gestion de vos revenus;
- les protections d’assurance vie et santé;
- le transfert de vos biens à vos héritiers.
Par quoi commencer?
Analyser vos sources de revenus à la retraite
Faites le bilan de vos revenus de rentes et pensions gouvernementales, caisse de retraite, épargne, placements et biens personnels.
Voir Article de Blogue: Analyser vos sources de revenus à la retraite
Établir votre budget de retraite
Vos revenus de retraite publics et privés seront-ils suffisants pour combler vos besoins à la retraite ?
Voir Article de Blogue: Établir votre budget de retraite
Choisir un produit de revenu de retraite
Plusieurs produits sont offerts pour transformer votre épargne en revenu de retraite : fonds enregistré de revenu de retraite (FERR), fonds de revenus viager (FRV), rentes, compte de retraite immobilisé (CRI), etc.
Voir Article de Blogue: Choisir un produit de retraite – 3 stratégies
Pour vous donner un aperçu des choix possibles, consultez l’étude de cas qui présente trois stratégies différentes. Article Blogue: « Étude de cas – 3 stratégies différentes »
Pour en savoir plus
Consultez les pages suivantes: Tout sur l’impôt à la retraite.